Santo Domingo.– Durante el seminario Cumplimiento Cooperativo 360: Preparándonos para la Evaluación GAFILAT 2027, la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (Fencoop) y el Instituto de Desarrollo y Crédito Cooperativo (Idecoop) resaltaron los avances del sector en materia de transparencia, prevención de lavado de activos y fortalecimiento institucional, al tiempo que anunciaron nuevas acciones para elevar los estándares de supervisión.
La directora de Supervisión de Riesgos y Previsión Laboral del Idecoop, Katia Morales, afirmó que las cooperativas dominicanas han mostrado una evolución significativa en la implementación de mejores prácticas de cumplimiento, destacando la “robustez” del sector en los últimos años. No obstante, reconoció que aún existe desconocimiento en algunos segmentos sobre la Ley 155-17, lo que requiere una supervisión más cercana y moderna.
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Morales informó que el Idecoop se encuentra desarrollando un censo nacional de cooperativas, con el objetivo de generar datos precisos, públicos y transparentes sobre cuántas entidades existen en el país, cuáles son las más fortalecidas y qué casos están bajo supervisión activa.
“Estamos construyendo un Idecoop diferente, digitalizado y basado en información exacta. Es necesario porque hemos tenido casos aislados que incluso han burlado la supervisión, y eso deja claro por qué es vital fortalecer los controles”, indicó.
También señaló que, en días recientes, el Ministerio Público solicitó enviar uno de esos casos a juicio de fondo, lo que a su juicio evidencia la importancia de contar con una ley y una supervisión que garanticen protección y confianza para los asociados y para el país.
Por su parte, el presidente de Fencoop, Diego Peralta, destacó que el seminario busca reforzar la cultura de cumplimiento en las cooperativas dominicanas, en el marco de un acuerdo educativo firmado con Idecoop. Señaló que, aunque todo el sistema financiero enfrenta riesgos de lavado de activos, en el caso cooperativo estos son menores, ya que las operaciones se realizan principalmente entre asociados previamente verificados.
“Promovemos la capacitación continua y el cumplimiento de la Ley 155-17. Las cooperativas siguen siendo confiables. Si se visitan comunidades donde operan, como San José, Maimón o Central, se puede ver el impacto tangible del cooperativismo en el desarrollo local”, afirmó.
Peralta también reiteró que la regulación es necesaria, pero debe ser diferenciada, recordando que la Constitución establece a las cooperativas como entidades de economía popular y solidaria en las que todos los socios son dueños por igual, a diferencia de la banca tradicional.
El seminario reunió a oficiales de cumplimiento, gerentes y dirigentes cooperativos para actualizar sus capacidades de cara a la evaluación GAFILAT 2027, donde se examinarán los esfuerzos del país en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Las ponencias estuvieron a cargo de los especialistas Robert Mustafá, Juan Carlos Medrano y Katia Morales, quienes compartieron herramientas para fortalecer la integridad del sector.
